Virksomheder omfattet af hvidvaskloven skal håndtere komplekse risikovurderinger baseret på store mængder kundedata, ejerstrukturer, PEP- og sanktionsoplysninger samt spørgeskemaer. Det gør risikoscoring tidskrævende og vanskelig at skalere manuelt.
Samtidig er det en udfordring at bevare overblik og sikre ensartet opfølgning på igangværende sager og ændringer i kundernes risikoprofil. Uden strukturerede og automatiserede processer opstår der let forskelle i vurderinger på tværs af medarbejdere.
For eksisterende kunder kræver lovgivningen løbende overvågning og periodisk gengodkendelse baseret på risikoniveau. Manglende automatisering øger risikoen for manuelle fejl, mangelfuld dokumentation og udfordringer i dialogen med tilsynsmyndigheder.
